Что такое DeFi (Decentralized Finance)?
DeFi, оно же Decentralized Finance, это сообщество проектов с открытым исходным кодом, разрабатывающее решения в сфере децентрализованных финансов.
Принципы DeFi можно выразить тремя простыми пунктами:
- Совместимость и открытый исходный код. Члены DeFi принимают во внимание функциональную совместимость при создании своих проектов. Это помогает усилить комплексный эффект всех проектов в целом. Открытый исходный код помогает в достижении этой цели, позволяя разработчикам понять, как все продукты экосистемы могут взаимодействовать на техническом уровне;
- Удобность и финансовая доступность. DeFi стремится создать финансовую систему, доступную для всех, кто подключен к Интернету;
- Финансовая прозрачность. Информация на уровне рынка должна быть прозрачной для всех участников, сохраняя при этом индивидуальную конфиденциальность.
Стейблкоин (DAI), биржа (0x) и возможность кредитования (Dharma). Все эти проекты входят в экосистему DeFi, поэтому реализация децентрализованной маржинальной торговли не составила себя долго ждать.
Congrats to @zzxiv, @maxcwolff, @richmcateer for winning Dharma's first prize at #ETHDenver.
They created 💩 Shorties, a decentralized mechanism for short selling in 36 hours using Dharma, @0xProject, and @MakerDAO.
Check out their submission here: https://t.co/FPa8MCez78 pic.twitter.com/zE04Y9LzKZ
— Dharma (@Dharma_HQ) February 20, 2018
Сообщество DeFi постоянно растёт, ведь для того что бы проект приняли в DeFi необходимо соблюдать простые правила:
- Проект строит сервис для блокчейна или на его основе;
- Проект относится к финтех отрасли;
- Проект придерживается общих стандартов и продвигает совместимость с другими DeFi проектами;
- Проект соответствует основным принципам, изложенным выше.
Какие же проекты уже входят в экосистему DeFi?
- Coinbase Wallet — кошелёк от одноимённой биржи.
- Set — протокол, позволяющий криптовалютным корзинам быть представленными отдельными токенами. Пользователи могут разворачивать смартконтракт с определенными параметрами распределения активов, а затем выкупать установленные токены при их обеспечении.
- dY/dX — децентрализованный протокол для финансовых деривативов и маржинальной торговли. Однако, в отличие от других проектов в экосистеме DeFi, команд dYdX ориентируется, в первую очередь, на продукт. В то время как 0x был направлен на предоставление инструмента для разработчиков и библиотек с открытым исходным кодом для ретрансляторов, команда dYdX ориентирована на создание продукта для конечного пользователя.
- Market Protocol — протокол для обеспечения безопасной и гибкой инфраструктуры с открытым исходным кодом для распределенной торговли в сети Ethereum. Мы предоставляем необходимые части для создания распределенного обмена, который включает в себя необходимые расчеты.
- bZx — протокол децентрализованного кредитования на блокчейне Ethereum.
- 0x — протокол для децентрализованного обмена, облегчающий обмен эфирными токенами. Любая организация может построить ретранслятор поверх протокола, чтобы координировать маркет-мейкеров с покупателями, устраняя риски, связанные с хранением и контрагентами (убирая посредника в виде централизованной биржи)
- Kyber Network — протокол предлагает платежную систему и новый кошелек, который позволяет любому пользователю постоянно получать токены любой валюты. Каждая операция защищена с помощью смартконтракта. Выполнение этого контракта децентрализовано, оно не требует вмешательства доверенной третьей стороны. Kyber Network обеспечивает мгновенные транзакции без задержек. Пользователь получает свои токены, как только операция будет зарегистрирована в блокчейн.
- CDx — протокол для защиты инвесторов от взломов.
- Dharma — протокол для депозитов и кредитования — важнейшая инфраструктура для рынков капитала. Протокол выдает депозиты и займы в виде уникальных токенов ERC721 и, как и 0x, позволяет любому создавать приложения на основе своих умных контрактов на основе Ethereum.
- 8x Protocol — протокол для снижения комиссий по повторяющимся платежам.
- Connext — это дополнительный уровень инфраструктуры для масштабируемости блокчейна Ethereum. Разработчики, которые интегрируют поддержку Connext, могут включать мгновенные и недорогие транзакциив свои приложения.
- Matic Network — протокол для быстрых транзакций в эфире после запуска плазмы, в том числе для ускорения работы Dapps.
- Abacus — платформа для торговли ценными бумагами и секьюрити токенами на протоколе Ethereum.
- Hydrogen — набор инструментов для создания финансовых приложений.
- TPL Protocol — это саморегулируемая система, которая позволяет проектам контролировать способы, с помощью которых передаются цифровые активы. Внедряя TPL, проекты могут гарантировать соответствие любым требованиям, которые они устанавливают для своих токенов при каждом обмене между участниками.
- MakerDAO — платформа, предоставляющая возможность для залога криптоактива для получения долларового эквивалента, DAI, который экономическими инициативами привязан к доллару в соотношении 1 к 1.
«Большая тройка» MakerDAO, Dharma и Compound составляет почти 80% от общего количества заблокированного для обеспечения эфира.
В настоящий момент около 1,5% от общего объема эфира заблокировано на контрактах Maker. Dai является одним из ключеных продуктов в экосистеме DeFi.
DAI занимает 5-е место по рыночной капитализации среди стейблкоинов.
Источники: https://defi.network/
https://cp0x.com/topic/93-defi-obzor-decentralizovannyh-finansovyh-instrumentov-interneta/
https://info.binance.com/en/research/marketresearch/defi-1.html
